这黑风山与那观音禅院相距不远，黑熊与那老僧也颇有来往，这天夜里黑熊正在睡醒翻身，只见那窗门透亮，只道是天明。起来看时，却是正北山下的火光冲天，黑熊仔细观看，那正是观音院的方位，大惊道：“呀！这必是观音院里失了火！这些和尚好不小心！我去救他一救。”好妖精，纵起云头，即至观音院前，果然这里有冲天之火，前面殿宇早已烧空，两边走廊烟火方尽，黑熊也不惧这余下的烟火，迈开大步，直走进去，只见这寺庙里早就没有了僧人，黑熊想那老僧人老难以行动，怕有个闪失，于是径自走向那后房，只见那后房也早已被烧成平地，也不知道那老僧现在如何，看看这观音院已经没有什么地方可以挽救，黑熊不由得叹息一声，正要转身走时，却见那老僧屋子的废墟之中隐约有些霞光彩气，黑熊心中一动，急忙走过去，也不怕碳木炎热，宽大的手掌一把便扫开了堆积的灰烬，只见在那那灰烬中漏出了一件袈裟的边角，黑熊拽出来一看，见是一领锦襕袈裟，上面镶满了佛门异宝，在大火中丝毫不损，于灰烬中拿出分毫不染尘埃。这黑熊虽然活了千年，但哪里见过这样的宝贝，左右看看无人，也不救火了，把袈裟塞进怀里，趁火打劫，拽回云步，径转黑风山而去。
那场火直烧到五更天明，方才熄灭。再看那众僧们，死在那大火里的，怕有一半之数，余下的灰头土脸，啼啼哭哭，顾不得死灰复燃，都去那灰内寻铜铁，拨腐炭，扑金银。有的在墙筐里，苫搭窝棚；有的赤壁根头，支锅造饭。叫冤叫屈，乱嚷乱闹。
悟空见大火熄灭，便取了琉璃塔，一筋斗送上南天门，交与广目天王道：“谢借！谢借！”广目天王收了琉璃塔，取笑道：“大圣真是个诚实的人，这琉璃塔只用了一夜就还回来了，我原以为你要用个十年八年，我还愁无处寻讨呢。”悟空道：“老孙可是那当面骗物之人，这叫做好借好还，再借不难，再说我若要不还，哪里还用借，便是直接抢了，你不是也没有办法。”广目天王道：“那是自然。”悟空也不再停留，辞别广目天王，坠落云头，只见那太阳星上，天光大亮，禅堂里还没有动静，于是再次摇身一变，变做个小虫，飞将进去，现了本像，看时那唐僧还在沉睡，不知道这一夜的大火，不由得心中得意，暗自发笑，心想凡人毕竟是凡人，这一夜这么大动静，竟然丝毫不知，然后轻声叫道：“师父，天亮了，起来罢。”
唐僧这一夜睡的十分香甜，被悟空叫醒之后感觉神清气爽，起来之后穿了衣服，开门出来，忽看见残垣断壁，尘埃遍地，才想起这一夜正是那悟空火烧观音禅院的时候，虽然早已经知道了这一结局，可是眼看昨日里那高楼大厦全部化为焦炭，也不免感慨惊叹。
悟空笑道：“师父不必担心，想是那和尚今夜走了火的。”唐僧扫了悟空一眼说道：“走火是走火，怕不是有人故意放火吧？”这下子轮到悟空惊奇，说道：“师父如何得知，正如师父昨日之言，那老僧看上我们的袈裟，算计要烧杀我们。若不是老孙知觉，到如今皆成灰骨矣！”唐僧又扫了悟空一眼说道：“他们放火，也就是烧我这一间，怎么如今把全院都给烧了，其中怕不是有人推波助澜，卖弄神通吧？”
这一次，悟空是真的惊讶了，若说唐僧猜出那老僧心生贪念，要杀人放火，情有可原，但是唐僧那眼神，明明知道是自己故意烧